Tesorería y Cobros: liquidez estable y DSO a la baja
Ordenamos el cash-flow con forecast de caja, políticas de cobro y disciplina operativa. Reducimos DSO y evitamos tensiones con procesos claros y negociación bancaria efectiva.
Alcance y entregables
Previsión de caja
- Calendario de pagos y cobros
- Escenarios (base/estresado)
- Alertas y umbrales
Políticas de crédito
- Scoring de clientes
- Procedimiento de recobro
- Automatización de avisos
Negociación bancaria
- Confirming / factoring
- Líneas de crédito
- Optimización de CET
Disciplina operativa
- Política de pedidos/facturación
- Hitos y responsables
- Cuadro de mando DSO/DPO
Riesgo de crédito
- Límites por cliente
- Aseguradoras de crédito
- Garantías y retenciones
KPIs de tesorería
- Cash burn / runway
- Rotación y ageing
- Alertas de morosidad
Playbook de cobros
1) Prevención
Condiciones claras, facturación sin errores y acreditación documental desde el primer día.
2) Señales tempranas
Ageing semanal, promesas de pago registradas y priorización por riesgo e importe.
3) Acciones escalonadas
Recordatorios automáticos, llamadas y, si procede, notificación formal.
4) Acuerdos y garantías
Fraccionamientos, garantías adicionales y derivación a legal si es necesario.
Casos en 30 segundos
Cobro disciplinado
- DSO −18 días
- Revenue leakage 0,7% → 0,1%
- Automatización de avisos
Caja previsible
- Forecast T+90 con ±5% error
- Colchón +2,1 meses
- Confirming optimizado
Menos coste financiero
- CET −13%
- Renegociación de líneas
- Política de crédito por tramos
Preguntas frecuentes
¿En cuánto tiempo se nota?
En 60–90 días solemos ver mejora en DSO y previsión de caja.
¿Trabajáis con nuestro ERP/CRM?
Sí. Integramos extractos, ageing y avisos automáticos desde tus sistemas.
¿Quién lidera?
Un responsable de tesorería coordinado con el CFO externo.
¿Publicáis precios?
No. Cerramos alcance tras diagnóstico y proponemos un modelo fijo/mixto.
¿Aceleramos el cobro y estabilizamos tu caja?
Diagnóstico confidencial y plan de 90 días con quick wins.