Estrategia Patrimonial: protección, crecimiento y eficiencia fiscal
Diseñamos e implantamos una estrategia patrimonial integral para familias y empresarios: gobierno del patrimonio, estructuras eficientes, gestión del riesgo y planificación intergeneracional.
¿Por qué necesitas una estrategia patrimonial?
La complejidad regulatoria, la volatilidad de mercados y la falta de coordinación entre asesores pueden derivar en riesgo innecesario, sobrecoste fiscal y conflictos familiares. Nuestro enfoque integra finanzas, legal y fiscal para que el patrimonio se preserve y crezca con reglas claras.
- Patrimonio disperso sin gobierno ni reporting.
- Exposición de riesgo civil y profesional.
- Fiscalidad ineficiente por estructuras obsoletas.
- Falta de plan sucesorio y protocolos familiares.
Qué cubre nuestro servicio de Estrategia Patrimonial
Gobierno del patrimonio
Mapeo de activos/pasivos, roles, reglas de inversión y comité familiar/empresarial.
Protección y estructuras
Holding/Patrimonial, separación de riesgos, test de sustancia y compliance.
Planificación fiscal
Optimización de rentas, dividendos, plusvalías y transmisión intergeneracional.
Estrategia de inversión
Política de asignación, vehículos, control de costes y reporting de riesgo/retorno.
Sucesión y protocolo familiar
Testamentos, pactos, derechos políticos/económicos y reglas de entrada/salida.
Cumplimiento y control
KYC/AML, documentación soporte, auditoría periódica y cuadro de mando.
Beneficios clave
- Seguridad jurídica y menor exposición a contingencias.
- Eficiencia fiscal en rentas, dividendos y transmisiones.
- Disciplina financiera con reglas, límites y métricas.
- Continuidad del patrimonio y del negocio familiar.
Nuestro proceso
- Diagnóstico 360º: inventario de activos/pasivos, riesgos y fiscalidad actual.
- Hoja de ruta: diseño de estructuras, gobierno, política de inversión y plan sucesorio.
- Implantación: constitución/ajuste de vehículos, documentación y protocolos.
- Reporting & control: KPIs, riesgos, costes y cumplimiento periódico.
- Revisión anual: actualización por cambios normativos, familiares o de mercado.
Resultados indicativos
- −15–25% de coste fiscal efectivo sobre rentas y dividendos con estructura adecuada.
- Reducción del riesgo civil separando patrimonio personal y actividad profesional.
- Transmisión ordenada con protocolo y testamentos alineados, evitando litigios.
Los resultados dependen del patrimonio, la normativa aplicable y la correcta ejecución.
Preguntas frecuentes
¿Necesito una sociedad holding?
Depende del tipo de activos, flujos y objetivos. La holding puede aportar eficiencia y control, pero requiere sustancia y cumplimiento.
¿Cómo se integra la empresa familiar en la estrategia?
Definimos reglas de gobierno, derechos económicos/políticos, protocolo familiar y planificación fiscal (exenciones y reducciones cuando apliquen).
¿Qué riesgos cubre la estrategia patrimonial?
Responsabilidad civil/profesional, riesgo fiscal, concentración de activos, liquidez y sucesión. Se mitigan con estructura, reglas y seguros adecuados.
¿Cómo se mide el éxito?
KPIs de rentabilidad, riesgo, liquidez, coste fiscal y cumplimiento. Reporting trimestral y revisión anual de objetivos.
¿Cuánto tiempo lleva implantarlo?
De 4 a 12 semanas según complejidad (constitución/ajustes societarios, documentación y coordinación con notaría/registro).
Agenda un diagnóstico confidencial
Revisamos tu situación y preparamos una hoja de ruta clara para proteger y hacer crecer tu patrimonio.
No publicamos precios: cada estrategia se dimensiona por patrimonio, complejidad y objetivos.
Palabras clave relacionadas
estrategia patrimonial, planificación patrimonial, holding patrimonial, empresa familiar, protocolo familiar, eficiencia fiscal, sucesión, gobierno del patrimonio, asset allocation, protección de activos, planificación intergeneracional.
La información es general y no constituye asesoramiento individual. Analizamos cada caso antes de proponer una solución.